ЦБ планирует уточнить список подозрительных действий, из-за которых могут быть заблокированы счета. Например, планируется больше не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию с высокой комиссией или заградительными тарифами
Сейчас в документе содержится 100 признаков сомнительных операций. Представитель ЦБ отметил, что перечень не обновлялся с момента появления положения в 2012 году.
Например, планируется больше не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию с высокой комиссией или заградительными тарифами, а также транзакции, проведенные «нестандартным и сложным» путем. В обновленных правилах отмечается, что банкам не нужно ориентироваться на формальные обстоятельства проведения операции.
При этом к новым признакам сомнительности ЦБ добавил случаи, когда клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги сразу после вопросов от банка. Также к сомнительным отнесли операции по исполнительному документу в случае подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание, и регулярные операции по снятию наличных со счета физического лица при их поступлении от юридического лица или индивидуального предпринимателя.
Кроме того, под подозрения попадут дистанционные транзакции, которые проводятся с одного устройства или с одной группы IP-адресов на счета различных физических лиц или компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам. Поправки разрабатывались в течение года Центробанком совместно с Росфинмониторингом. По словам представителя ЦБ, в них «исключили устаревшие и добавили новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка». Ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина говорила о планах сократить число оснований для отказа в проведении операций.
Россия Последние новости, Россия Последние новости
Similar News:Вы также можете прочитать подобные новости, которые мы собрали из других источников новостей
Элтон Джон извинился перед поклонниками за прерванный из-за пневмонии концертЭлтон Джон извинился перед поклонниками за прерванный из-за пневмонии концерт. Артист, покидая сцену, не смог сдержать слез:
Прочитайте больше »
Соловьев заступился за Смирнова, раскритикованного из-за 'бесплатных проституток'Телеведущий Владимир Соловьев призвал не судить протоиерея Дмитрия Смирнова, который ранее сравнил женщин, сожительствующих с мужчинами без штампа в паспорте, с 'бесплатными проститутками'.
Прочитайте больше »
'Ъ': ЦБ предлагает разрешить банкам пользоваться данными ФНС для расчета доходов заемщика'Ъ': ЦБ предлагает разрешить банкам пользоваться данными ФНС для расчета доходов заемщика:
Прочитайте больше »
ЦБ изменит основания для блокировки счетов спустя 8 летЦентральный банк России собирается изменить основания для блокировки счетов впервые спустя восемь лет. Отмечается, что изменения были внесены в положение 375-П, касающееся признаков сомнительных операций. Этот перечень включат в себя более 100 позиций.
Прочитайте больше »
Законопроект о покупке правительством акций Сбербанка у ЦБ внесли в ГосдумуКак ожидается, пакет Банка России в размере 50% плюс одна акция будет приобретен за счет средств Фонда национального благосостояния по рыночной стоимости
Прочитайте больше »