Статья рассказывает о проблеме дроппов (несознательных людей, которые передают свои банковские карты преступникам) и о том, как искусственный интеллект используется для борьбы с этим явлением. Центробанк РФ активизировал взаимодействие с банками по выявлению дроппов, внедряя онлайн-контроль с использованием ИИ. Благодаря этим действиям банки научились быстро выявлять дроппов, что привело к снижению объемов сомнительных операций.
Дроппами называют несознательных людей, которые передают оформленные на них банковские карты преступникам за вознаграждение. Некоторые из этих граждан не осознают, что совершают противоправные действия и могут быть замешаны в мошеннические схемы. Другие равнодушно относятся к вопросу законности.
Сторонние оценки успехов Центробанка в борьбе с сомнительными переводами и использованием дропперских карт ещё выше. «Действительно, стоимость банковских карт, оформленных на третьих лиц, выросла на «теневом» рынке в два и более раза , — говорит экс-сотрудник ФСБ, а ныне директор по расследованиям платформы безопасности цифровых активов «ШАРД» Григорий Осипов.
Еще один способ сделать как будто менее заметными для регулятора сомнительные операции — это дробление «теневых» транзакций одного дропа по разным банкам и проводить их в разном объеме, снижая разовые размеры переводов. «Но когда организатор схемы с помощью специализированного программного обеспечения управляет тысячами таких карт, «на выходе» получается внушительная сумма», — добавил глава Службы финмониторинга Центробанка.
И раз иностранцы уже появились в данной схеме, то нужно работать на всех фронтах. «Дополнительно необходимо укреплять международное сотрудничество, поскольку многие мошеннические схемы носят трансграничный характер и требуют координации на глобальном уровне», — считает инвестиционный советник Юлия Кузнецова.
Искусственный Интеллект Дроппы Мошенничество Банки Центробанк
Россия Последние новости, Россия Последние новости
Similar News:Вы также можете прочитать подобные новости, которые мы собрали из других источников новостей
Робособаки и «умное» снаряжение пришли на помощь петербургским строителямКрупнейшая петербургская строительная компания внедряет в рабочий процесс искусственный интеллект и современные технологии.
Прочитайте больше »
Вместе со СВОими: как пройдет прямая линия Владимира Путина в 2024 годуВпервые для обработки вопросов граждан был использован искусственный интеллект
Прочитайте больше »
Путин рассказал, как ИИ помогает подготовиться к прямой линииПрезидент России сообщил, как искусственный интеллект помогает в подготовке к прямой линии и большой пресс-конференции.
Прочитайте больше »
Генпродюсер фестиваля «ДКК»: «ИИ должен помогать человеку»Дмитрий Якунин считает, что искусственный интеллект должен помогать человеку, но не сможет заменить творческий потенциал.
Прочитайте больше »
Как бы выглядели диснеевские принцессы в Древней Руси?Life.ru показывает, как искусственный интеллект представил Золушку, Ариэль и других принцесс в русском стиле.
Прочитайте больше »
Искусственный Интеллект В БоксеВ предстоящем бою в королевском дивизионе искусственный интеллект будет тестироваться в качестве замены судьям.
Прочитайте больше »